Regelgeving, nalevingsgidsen en praktijkervaringen om uw antiwitwasprogramma beter te sturen. Geschreven door het team van AML Company.
In de kijkerLe panorama exhaustif de la conformité anti-blanchiment en Belgique : cadre légal 2017-2027, obligations, méthodologie KYC, supervision BNB/FSMA, paquet AML européen et plan d'action opérationnel.
De-risking bancaire en Belgique : définition, secteurs touchés, limites fixées par la circulaire BNB NBB_2022_03 et opinion EBA 2022, et recours pour les entités dont l'accès est refusé.
Fusie, overname of overdracht in België: hoe integreert u AML due diligence in het M&A-proces, beheert u KYC bij controlewijziging en harmoniseert u AML-programma's onder de AMLR 2027.
Le droit belge couvre le financement de la prolifération depuis 2017. Ce que l'AMLR ajoute en 2027 : le risque de contournement des sanctions ciblées inscrit dans l'évaluation globale.
KYB België : volledige AML-verificatieprocedure voor rechtspersonen als cliënt — KBO, UBO-register, controlechains en wat AMLR 2024/1624 verandert vanaf 2027.
Lignes directrices AMLA art. 20(3) AMLR : le délai du 10 juillet 2026 est dépassé et la consultation planifiée au T3 2026 n'a pas été ouverte. Ce que les entités belges peuvent préparer sans attendre.
Depuis le 1er juillet 2026, servir des clients belges suppose un agrément MiCA. La FSMA n'en a délivré aucun : ce que cela impose aux opérateurs et à leurs banques.
Onafhankelijke vermogensbeheerders en family offices in België: AML-verplichtingen onder de wet WG/FT, FSMA-toezicht, verscherpt cliëntenonderzoek en wat de AMLR 2027 oplegt aan GFI's.
Verordening (EU) 2024/886 legt Belgische PSP's een dagelijkse screening van hun cliënten tegen de bevriezingslijsten op, en haalt die verificatie uit het uitvoeringspad van SCT Inst.
Volledig overzicht van de AML-verplichtingen voor Belgische vastgoedmakelaars: identificatie, KYC, melding aan CFI, toezicht door het BIV en wat de AMLR 2024/1624 vanaf 10 juli 2027 vereist.
Hoe u BORIS, het Europese interconnectiesysteem voor UBO-registers, gebruikt om uiteindelijke begunstigden van buitenlandse vennootschappen te verifiëren in uw cliëntenonderzoek.
Circulaire FSMA_2026_03 van februari 2026: wie de AML-vragenlijst van de FSMA via FiMiS moet invullen, welke rubrieken worden beoordeeld en welke sancties gelden bij niet-indiening.
Hoe kalibreert u de AML-waakzaamheid ten aanzien van een vzw of stichting: FATF Aanbeveling 8 herzien in 2023, WvW/FT-wet en praktische gevolgen van de AMLR 2027 voor verplichte entiteiten.
De NBB voert on-site AML-inspecties uit om het dispositief van Belgische onderworpen entiteiten te controleren. Controlefasen, vereiste documenten en praktische aanbevelingen voor 2026-2027.
Artikel 26 AMLR en doorlopende monitoring van zakelijke relaties: AMLA-richtsnoeren in consultatie (juni-september 2026) en verplichtingen voor Belgische meldingsplichtige entiteiten.
Hoe u de echte uiteindelijke begunstigde van een holding, een trust of een stichting identificeert: de cascademethode van de AMLR 2027 toegepast op complexe Belgische structuren.
Belgische financiële leasingmaatschappijen: WGW-verplichtingen, cliëntenidentificatie, verscherpt onderzoek, melding bij de CFI en wat de AMLR 2027 voor deze sector verandert.
Hoe organiseert u het interne meldingskanaal voor verdachte transacties : rol van de medewerker, instructie door de AMLCO, beslissing tot aangifte en traceerbaarheid onder de AMLR 2027.
Art. 9 WG/FT-wet en AMLR 2024/1624: hoe u uw aan AML-risico blootgestelde medewerkers screent, betrouwbaarheid documenteert en een audit bij de NBB of FSMA voorbereidt.
Hoe u een verdedigbaar adverse media screening-dispositief opbouwt in een Belgisch AML/KYC-programma: bronnen, wettelijk kader, beheer van alerts en verwachtingen van de toezichthouders.
Openbaarmakingsverbod AML in België: wat een AMLCO na een verdachtemelding bij de CFI wel en niet mag meedelen, de drie wettelijke uitzonderingen en wat de AMLR 2027 verandert.
Witwassen via de internationale handel (TBML) maakt gebruik van commerciële transacties om criminele fondsen te verbergen. AML-verplichtingen en FATF-risico-indicatoren voor Belgische entiteiten.
EDD-verplichtingen van Belgische private banken jegens vermogende cliënten: herkomst fondsen, complexe structuren, PPP, voortdurende monitoring en AMLR 2027.
Belgische wisselagenten: verplichte inschrijving bij de NBB, witwasbestrijdingsverplichtingen onder de wet van 18 september 2017, melding aan de CFI en wat de AMLR 2027 verandert voor deze sector.
Makelaars en niet-exclusieve verzekeringsagenten in levensverzekeringen: wie is onderworpen aan de antiwitwaswet, hoe wijst u een AMLCO aan en bereidt u zich voor op de AMLR 2027.
AML/CFT-toezichtcolleges: sinds januari 2026 heeft de AMLA de EBA vervangen. Verplichtingen en voorbereiding voor Belgische financiële groepen actief in meerdere EU-lidstaten.
Bereid uw onderworpen entiteit voor op de AMLR 2027: gap-analysemethode, migratiekalender vanuit de Belgische wet WG/FT en prioritaire acties vóór 10 juli 2027.
De AMLA technische normen 2026 van juli openen een venster van 12 maanden. Praktische gids voor Belgische meldingsplichtige entiteiten vóór de AMLR van 10 juli 2027.
Nouveau Code pénal belge en vigueur le 1er septembre 2026 : blanchiment aux articles 502-504, approche all crimes et cause d'excuse absolutoire pour les entités LBC/FT conformes.
Quels produits d'assurance déclenchent les obligations AML en Belgique ? Qui supervise les assureurs et intermédiaires ? Ce que l'AMLR 2027 change pour le secteur.
Obligations AML des experts-comptables (ITAA) et réviseurs d'entreprises (IRE) en Belgique : vigilance clientèle, déclaration CTIF via goAML, et ce que l'AMLR 2027 change.
De la loi du 18 septembre 2017 au règlement AMLR : quelles activités déclenchent les obligations AML du notaire belge, comment déclarer à la CTIF, et ce qui change en 2027.
Quelles activités déclenchent les obligations AML d'un avocat belge ? Comment fonctionne la voie du bâtonnier ? Ce que l'AMLR 2027 change pour les cabinets.
Source des fonds vs source du patrimoine en AML : quand l'obligation s'applique, quelles preuves collecter, et ce que l'AMLR 2024/1624 renforce pour les entités assujetties belges.
Détecter et signaler les mules financières en Belgique : définition juridique, typologies, signaux d'alerte, obligations sous la loi LBC/FT et l'AMLR, et procédure de déclaration à la CTIF.
Quand la vigilance KYC s'impose-t-elle ? Maîtrisez la distinction relation d'affaires / transaction occasionnelle, les seuils de l'article 19 AMLR et le RTS AMLA de juillet 2026.
Sociétés écrans en Belgique : comment les détecter, appliquer la vigilance renforcée et identifier le bénéficiaire effectif réel — obligations LBC/FT et AMLR 2027 pour les entités assujetties.
La directive AMLD6 (2024/1640) impose de nouvelles règles d'accès aux registres UBO. Voici ce qui change concrètement en Belgique pour les entités assujetties.
Loi LBC/FT, AMLR art. 11 et circulaire NBB_2015_21 : construisez un programme de contrôle interne AML défendable — tests périodiques, deuxième ligne et rapport annuel à l'organe de direction.
Depuis le 1er juillet 2021, les clubs de football professionnels belges sont des entités assujetties à la loi LBC/FT. Ce guide détaille leurs obligations AML et l'impact de l'AMLR 2029.
Obligations AML des diamantaires en Belgique : certification légale, examen AWDC-SPF Économie, plateforme KYCP et ce que l'AMLR 2024/1624 change pour le secteur à partir de 2027.
Paiements en espèces AML en Belgique : plafond de 3 000 € (art. 67 loi LBC/FT), interdiction immobilière absolue, obligations CDD et ce que l'article 80 AMLR change dès juillet 2027.
Obligations AML des prestataires de services de financement participatif en Belgique : intégration dans l'AMLR 2027, diligence raisonnée, déclaration à la CTIF et rôle de la FSMA.
Infractions prédicats du blanchiment en Belgique : la loi du 18 janvier 2024 étend le périmètre à la fraude fiscale simple, le nouveau Code pénal 2026 adopte une approche all crimes.
Prestataires de services aux sociétés (PSS) en Belgique : obligations AML de la loi LBC/FT, enregistrement SPF Économie et impact de l'AMLR 2024/1624 à partir du 10 juillet 2027.
Russie, Îles Vierges britanniques et Bolivie entrent dans la liste UE des pays tiers à haut risque depuis janvier 2026. Obligations EDD concrètes pour les entités assujetties belges.
Concilier RGPD et LBC/FT : bases légales, droit à l'effacement, décisions APD 2024 et préparation à l'article 77 AMLR 2027 pour les entités assujetties belges.
Le rapport annuel CTIF 2025 révèle 102 312 communications (+12 %), 1 334 dossiers et 2,13 milliards d'euros transmis. Analyse des tendances clés pour les entités assujetties belges.
Gestionnaires d'OPC et GFIA belges : obligations LBC/FT, due diligence sur les investisseurs, bénéficiaires effectifs des structures de fonds et préparation à l'AMLR 2027 sous supervision FSMA.
BNB, AMLD6 et AMLA Article 25 : comprendre les règles de publication des décisions de sanctions AML en Belgique et anticiper le risque réputationnel pour les entités assujetties.
Art. 36-39 AMLR (UE) 2024/1624 : ce que les établissements belges doivent vérifier avant chaque relation de correspondance bancaire, interdiction des banques fictives et position BNB sur le de-risking
Seuil à 2 000 €, goAML obligatoire et supervision CJH : obligations LBC/FT des opérateurs de jeux de hasard en Belgique selon la loi du 18 septembre 2017 et ce que l'AMLR 2027 change.
Externalisation de la conformité AML en Belgique : article 18 AMLR, notification préalable au superviseur, tâches non-externalisables et responsabilité irréductible de l'entité déléguante.
Politique groupe AML — art. 16 AMLR (UE) 2024/1624 : évaluation consolidée, partage d'informations intra-groupe, AMLCO groupe et filiales en pays tiers avant le 10 juillet 2027.
AMLA supervisera directement jusqu'à 40 groupes transfrontaliers dès 2028 : critères du règlement (UE) 2024/1620, RTS de mars 2026, calendrier 2026-2027 et préparation pour les établissements belges.
Secteur à risque significatif selon l'Évaluation nationale des risques 2023 : obligations de vigilance, indicateurs d'alerte et ce que l'AMLR 2027 change pour les professionnels de l'immobilier belge.
Circulaire NBB_2026_02 du 16 février 2026 : qui remplit le questionnaire périodique AML BNB, quelles données déclarer, et comment l'annexe 7 prépare la sélection AMLA pour 2027.
Art, bijoux, véhicules de luxe : obligations AML des marchands de biens de haute valeur en Belgique sous la loi LBC/FT 2017 et ce que l'AMLR 2024/1624 change dès 2027.
Comment l'intelligence artificielle transforme la conformité AML/KYC en Belgique, et quelles obligations fixent l'AI Act et l'AMLR pour les entités qui déploient ces outils.
Établissements de paiement et monnaie électronique belges : obligations LBC/FT, règlement transferts de fonds (UE) 2023/1113 et ce que l'AMLR 2027 change pour les PSP agréés par la BNB.
Ce que la loi LBC/FT impose spécifiquement aux entités assujetties belges pour contrer le financement du terrorisme : déclaration préventive, indicateurs de risque et apports de l'AMLR 2027.
Comment rédiger, structurer et tenir à jour la politique d'acceptation de la clientèle (PAC) conforme à l'article 8 de la loi LBC/FT et aux exigences AMLR 2027 pour les entités assujetties belges.
Le Vademecum CTIF (janvier 2025) recense 18 typologies de blanchiment de capitaux. Comment les identifier, les intégrer au scoring de risque et déclencher une déclaration de soupçon conforme.
Évaluation mutuelle GAFI Belgique 2025 : 13 Recommandations conformes sur 40, suivi renforcé et quatre lacunes majeures. Implications concrètes pour les entités assujetties belges.
Loi du 28 novembre 2022, AMLD6 Article 60 : toutes les entités assujetties AML disposent d'une obligation de canal interne depuis 2023. Guide pratique des protections et procédures en vigueur.
De la loi LBC/FT 2017 aux plafonds AMLD6 2027 : maîtrisez le régime des sanctions administratives AML en Belgique et réduisez l'exposition réglementaire de votre entité.
Recourir à un tiers introducteur AML en Belgique : conditions légales de la loi LBC/FT, obligations de transmission, distinction avec la sous-traitance et changements AMLR 2027 (art. 48-50).
Obligations de surveillance des transactions AML en Belgique : article 47 de la loi LBC/FT, article 26 de l'AMLR, RTS AMLA sur les relations d'affaires et mise en œuvre opérationnelle.
Quand appliquer la vigilance simplifiée (SDD) en AML : facteurs de risque faible selon l'Annexe II de l'AMLR, mesures admissibles et obligations documentaires pour les entités assujetties belges.
RTS AMLA vigilance clientèle (art. 28 et 19 AMLR) : données à collecter, seuils de déclenchement et sources admissibles — ce que les entités belges doivent préparer avant juillet 2027.
Loi LBC/FT 2017 et AMLR (UE) 2024/1624 : qui doit désigner un AMLCO en Belgique, quelles compétences exiger et ce que l'AMLR 2027 impose pour la gouvernance interne de votre entité assujettie.
Évaluation globale des risques AML sous l'AMLR (UE) 2024/1624 : contenu minimal, lignes directrices AMLA 2026 et gouvernance documentaire pour les entités belges assujetties en 2027.
Art. 60 loi LBC/FT (10 ans) et art. 77 AMLR (5 ans, extensibles) : ce que chaque entité assujettie belge doit conserver, comment, et pourquoi la piste d'audit est la clé d'un contrôle réussi.
Loi LBC/FT 2017, article 12 AMLR : qui former, quand, sur quoi, et comment documenter votre programme de formation anti-blanchiment pour passer un audit BNB ou FSMA.
Méthodes de vérification d'identité à distance admises par la loi LBC/FT, impact de l'AMLR 2024/1624 et de l'eIDAS 2.0 sur le KYC numérique des entités assujetties belges.
In de kijkerLe framework opérationnel pour bâtir un dispositif KYC défendable en Belgique : Risk-Based Approach, cycle de vie, scoring, EDD, PEP, revue périodique, outillage et gouvernance.
In de kijkerPanorama des obligations légales AML pour les entités assujetties belges : identification, registre UBO, CTIF, sanctions, secteurs, paquet AMLR et calendrier 2027.
Revue KYC périodique en Belgique : fréquences par niveau de risque, déclencheurs hors cycle et programme de remédiation du portefeuille — ce que l'article 26 AMLR impose.
Notaires, avocats, experts-comptables, agents immobiliers et assureurs : obligations AML des professions réglementées belges, supervision sectorielle et ce que l'AMLR 2027 change.
Sanctions financières en Belgique : screening des listes, gel des avoirs sans approche fondée sur les risques, et ce que l'AMLR 2024 impose aux entités assujetties.
Définition légale des PEP, périmètre de l'entourage, obligations de vigilance renforcée et ce que l'AMLR 2024 change pour les entités assujetties belges
Obligations AML des CASP en Belgique sous MiCA et le règlement TFR : travel rule, diligence raisonnée, déclaration de soupçon et ce que l'AMLR 2027 change pour les prestataires crypto.
Quand déclencher la vigilance renforcée, quelles mesures appliquer et comment l'AMLR 2024 restructure l'EDD pour les entités assujetties belges
Guide complet sur le registre UBO belge : qui doit déclarer ses bénéficiaires effectifs, seuil de 25 %, délais légaux, accès depuis l'arrêt CJUE de 2022 et évolutions AMLA 2027.
Qui déclare, quand et comment via goAML : procédure complète de la déclaration de soupçon à la CTIF pour les entités assujetties belges, délais légaux et immunités
In de kijkerDe la loi du 18 septembre 2017 à l'AMLA européenne : cadre légal, processus opérationnel, scoring de risque et obligations 2026 pour les entités assujetties belges.
In de kijkerRèglement AMLR, 6e directive AMLD6, Autorité AMLA : impact concret sur la gouvernance, la diligence et la supervision des entités belges au 10 juillet 2027.
Comment construire, calibrer et valider une matrice de scoring AML qui tient face à un audit BNB ou FSMA : axes, pondérations, seuils, back-testing et gouvernance.
Avant / après sur 6 mois : un cabinet fiduciaire de 12 collaborateurs passe d'un onboarding KYC manuel à un processus automatisé. Chiffres, méthodologie, retour d'expérience.
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