Fase 01
Voltooid
Ontwerp
Opening van het dossier, import van de KBO-fiche en verzameling van de KYC-stukken.
BeheerderHoe het werkt
Eén AML-dossier,
van begin tot eind.
Volg het volledige traject van een dossier in AML Company, van de cliëntacceptatie tot de doorlopende monitoring. Vier stappen, elk gedocumenteerd en met tijdstempel.
Stap 01 · Cliëntacceptatie
Begin bij het officiële register.
Voer een KBO-nummer in: de cliëntfiche vult zich vanuit de officiële bron. Identiteit, rechtsvorm, adres, UBO’s en PEP’s worden automatisch gedetecteerd.
- KBO-import met één klik
- UBO’s en PEP’s automatisch gedetecteerd
- Documenten gescand en via OCR gecontroleerd
Cliëntendossier · Actief
Beprosoft Venture SRL
Financiële gezondheid87/100
KBO
0675.566.990
TVA
BE0675566990
NACE
62.010
Vorm
SRL
Zetel
Bruxelles
Risico
Laag
12.04
Score bijgewerkt+4 ptn · neerlegging CBSO (NBB)
02.04
UBO bevestigdUBO-register · FOD Financiën
18.03
FSMA-rapport gegenereerdOndertekende pdf · 3 pagina's
Risicobeoordeling · Bezig
Dupont Trading International SA
72/100
Geografische zoneDerde land met hoog risico · FAG
HoogControlestructuurOnrechtstreekse UBO > 25 %
HoogActiviteitensectorIn- / uitvoer van goederen
GemiddeldAangaan van de relatieNiet face-to-face
GemiddeldPEP & sancties1 overeenkomst op te helderen
Hoog72/100 · geaggregeerd risico
HoogStap 02 · Risicobeoordeling
Een verdedigbare score, geen onderbuikgevoel.
Het dossier wordt beoordeeld door een gewogen model, afgestemd op de FSMA- en NBB-matrices en aangepast aan de NACE-sector. Elke risicofactor wordt vastgelegd en verantwoord.
- Transparante weging FSMA / NBB
- Automatische classificatie per sector
- Herberekening bij elke KBO- of UBO-wijziging
Stap 03 · Vierogenprincipe
Niemand keurt alleen goed.
De dossierbeheerder bereidt voor, de AML officer controleert, compliance keurt goed. De functiescheiding die uw toezichthouders verwachten, automatisch toegepast op de workflow.
Fase 02
Voltooid
Analyse
Risicovragenlijst, UBO- en sanctiecontrole, berekende score.
BeheerderFase 03
In validatie
Controle
Onafhankelijke tweede blik: de officer valideert of stuurt terug, met getraceerde reden.
AML OfficerFase 04
In afwachting
Goedkeuring
Definitieve beslissing, ondertekend en getijdstempeld. Dossier vergrendeld, audit-ready.
Compliance · OwnerStap 04 · Rapport & monitoring
Eerst een bewijs, dan een wachtpost.
Bij goedkeuring wordt een ondertekend PDF-rapport met tijdstempel gegenereerd en tien jaar bewaard. Daarna neemt de monitoring over: elke wijziging in KBO, UBO of sanctielijsten activeert een alert en een herziening.
- Ondertekende PDF met tijdstempel, 10 jaar bewaard
- Klaar voor een inspectie door FSMA of NBB
- Cyclische herziening geactiveerd door een alert
AML-rapport · Gegenereerd
Beprosoft Venture SRL
12.04
Rapport gegenereerd3 pagina's · FSMA-model
12.04
Ondertekend & getijdstempeldElektronisch zegel
12.04
10 jaar gearchiveerdWettelijke bewaring
—
Herziening geplandWaarschuwing op D-30
Beginnen
Klaar om uw compliance zelf in handen te nemen?
Persoonlijke demo van een uur, online of in Brussel. Installatie en migratie gratis voor Belgische kantoren.