Identiteit
Identiteitskaarten, paspoorten en verblijfstitels van de natuurlijke personen in het dossier.
0208Cliëntenonderzoek
Weten wie voor u staat, en wie erachter beslist.
Onderzoek naar de cliënt is meer dan een kopie van een identiteitskaart. Het vraagt om de persoon voor u te koppelen aan een gekende entiteit, door te gaan tot wie haar werkelijk controleert, en het spoor te bewaren van wat dat heeft aangetoond.
01Wat de wet vraagt
Drie vragen voor elke relatie.
De wet van 18 september 2017 vraagt geen documenten, ze vraagt antwoorden. AML Company ordent het dossier rond die drie vragen in plaats van rond een lijst aan te vinken stukken.
01
Wie de cliënt is
Een entiteit, geen naam. Het dossier vertrekt van het ondernemingsnummer en de KBO-fiche levert de naam, de rechtsvorm, de zetel en de NACE. De wettelijke gegevens komen van de officiële bron, zodat een verouderde naam opvalt in plaats van te worden overgetikt.
02
Wie haar controleert
De uiteindelijke begunstigden, natuurlijke personen, met hun kapitaalaandeel of de aard van hun controle. Een vennootschap in handen van een andere vennootschap is geen antwoord: u gaat door tot bij de personen.
03
Waarvoor de cliënt komt
Het doel en de aard van de relatie, die bepalen wat nadien normaal zal zijn. Zonder dat antwoord kan geen enkele verrichting als ongebruikelijk worden bestempeld en verliest de doorlopende opvolging haar ijkpunt.
Cliëntendossier · Actief
Beprosoft Venture SRL
Financiële gezondheid87/100
KBO
0675.566.990
TVA
BE0675566990
NACE
62.010
Vorm
SRL
Zetel
Bruxelles
Risico
Laag
12.04
Score bijgewerkt+4 ptn · neerlegging CBSO (NBB)
02.04
UBO bevestigdUBO-register · FOD Financiën
18.03
FSMA-rapport gegenereerdOndertekende pdf · 3 pagina's
02Uiteindelijke begunstigden
Wat het dossier bijhoudt van elke persoon.
De velden hieronder zijn geen voorkeur van een formulier: het zijn de gegevens die een melding aan de CFI later vereist. Ze bij de aanvang van de relatie verzamelen bespaart u een zoektocht naar een geboortedatum op de dag dat u moet melden.
- 01Naam, voornaam, geboortedatum en geboorteplaats
- 02Geboorteland, nationaliteit, land van verblijf
- 03Type en nummer van het identiteitsbewijs, vervaldatum
- 04Volledig adres, met bus en land
- 05Aangehouden kapitaalaandeel
- 06Rol binnen de vennootschap
- 07Politieke blootstelling
Nul procent is een geldig antwoord
Een uiteindelijke begunstigde via controle, hoofdbestuurder of controle langs andere weg, houdt geen enkel aandeel aan. De waarde nul weigeren zou die categorie onmogelijk te melden maken, terwijl net zij telt wanneer het aandeelhouderschap versnipperd is.
03Bewijsstukken
Vier categorieën, een ondertekende opslag.
Elk stuk krijgt een categorie en hangt aan de cliënt, de vennootschap, de begunstigde of het dossier. De bestanden passeren niet via de toepassing: de browser plaatst ze rechtstreeks op een versleutelde opslag via een ondertekende URL met beperkte geldigheid.
Vennootschap
Statuten, publicaties in het Staatsblad, aandelenregister, schema van het aandeelhouderschap.
Overeenkomst
Opdrachtbrief, mandaat, overeenkomst die de zakelijke relatie grondvest.
Overige
Adresbewijs, bewijs van de herkomst van de middelen, elk stuk dat bij verscherpt onderzoek wordt gevraagd.
04Verificatie op afstand
Wanneer de persoon niet in de kamer is.
Een relatie die op afstand start vraagt meer dan een scan per e-mail. AML Company opent een identiteitsverificatie die de persoon zelf uitvoert, vanaf de eigen telefoon, en waarvan het resultaat in het dossier terugkomt.
- Een link met beperkte geldigheid, of een QR-code om te tonen, zonder dat de geverifieerde persoon een account moet aanmaken.
- Verificatie via itsme voor Belgische inwoners, of via identiteitsbewijs met levendheidscontrole.
- Het resultaat hangt aan de betrokken begunstigde, met de datum, en blijft nadien raadpleegbaar.
- Een verificatie kan ook los worden geopend, buiten een dossier, voor een eenmalige controle.