01
Vastgoedverkoop
Elke vastgoedverrichting vereist de identificatie van de partijen en van de herkomst van de gelden.
De waakzaamheid van het kantoor,
bij elke akte.
De notaris is een uitdrukkelijk onderworpen entiteit. Bij elke verkoop, schenking of oprichting van een vennootschap moet de identificatie van de partijen en van hun uiteindelijke begunstigden gedocumenteerd worden. AML Company maakt daar een vlotte stap van in plaats van een rem.
Controleer een partij bij de akte
Identificatie van de partijenUiteindelijke begunstigdenCFI-meldingAudittrail
Akte in behandeling
Vastgoedverkoop · verkopende partij
partij rechtspersoon
Horizon Invest SCRL
BCE 0654.213.987Wie zijn de uiteindelijke begunstigden?
Luc Carlier
75 %Helena Vos
25 %WaakzaamheidsverdictGemiddeld
De kern van uw activiteit
Drie akten, één en dezelfde verplichting
De waakzaamheid hangt niet af van de cliënt maar van de akte. Deze gangbare verrichtingen van het kantoor activeren vrijwel systematisch de identificatie en de risicobeoordeling.
02
Oprichting van een vennootschap
Oprichting, wijziging of leiding van een vennootschap: de uiteindelijke begunstigden moeten gekend zijn.
03
Beheer van geld of activa
Geld hanteren voor rekening van een cliënt brengt de akte binnen het toepassingsgebied van de waakzaamheid.
Waakzaamheid in verhouding
Niet elke akte
heeft niet hetzelfde risico.
De wet legt een waakzaamheid op die in verhouding staat tot het risico. AML Company beoordeelt elke akte op haar partijen, haar bedrag en haar constructie, en past de intensiteit van uw onderzoek aan.
Gangbare akte
Laag- Gekende inwonende partijen
- Klassieke verkoop uit de hand
- Duidelijke herkomst van de gelden
Onderzoek
Vereenvoudigde waakzaamheid
Akte om op te volgen
Gemiddeld- Een vennootschap is partij bij de akte
- Gestructureerde financiering
- Aanzienlijk bedrag
Onderzoek
Standaardwaakzaamheid
Gevoelige akte
Hoog- Buitenlandse of politiek prominente partij (PEP)
- Onzekere herkomst van de gelden
- Tussengeschoven of meerlagige structuur
Onderzoek
Verscherpte waakzaamheid (EDD)
Platform
Waakzaamheid,
zonder de akte te vertragen.
Elke verplichting van de notaris heeft haar module, gemaakt voor het volume en het ritme van een kantoor.
Versnelde identificatie van de partijen
Wanneer een partij een rechtspersoon is, voedt haar KBO-fiche (vorm, zetel, bestuurders, activiteit) rechtstreeks het dossier van de akte.
KBOBtw · NACEZonder herintypen
Uiteindelijke begunstigden
Breng de eigendomsketen in kaart en leg ze naast het UBO-register om de werkelijke identificatie te documenteren.
UBO-registerEigendomsketen
Risicobeoordeling per akte
Het risicoprofiel wordt berekend op basis van het soort akte, het bedrag en de partijen, en activeert waar nodig de verscherpte waakzaamheid.
ScoringVerscherpte waakzaamheid
Ondersteuning bij de CFI-melding
Centraliseer de elementen van vermoeden en bewaar een spoor met tijdstempel van elke beslissing en elke melding.
CFITraceerbaarheid
Eén dossier per akte
Elke akte draagt haar eigen waakzaamheidsdossier, bewaard, met tijdstempel en met één klik exporteerbaar op de dag van een controle.
TijdstempelArchiefPDF-export
Waakzaamheid op de vennootschappen die partij zijn
Een partij die een rechtspersoon is, wordt opgevolgd als een cliënt: sancties, PEP en KBO-wijzigingen inbegrepen.
SanctiesPEPKBO-opvolging
Een authentieke akte brengt uw verantwoordelijkheid mee.
Uw verantwoordelijkheid stopt niet bij de ondertekening. AML Company documenteert de waakzaamheid die u werkelijk hebt uitgeoefend, akte na akte.
Wat de wet verwacht
Uw verplichtingen,
voor u bijgehouden.
Als onderworpen entiteit past het kantoor de volledige basis van waakzaamheid toe. AML Company maakt daar begeleide stappen van, van de eerste akte tot de bewaring.
Wettelijke basis: art. 5, §1, 26° van de wet van 18 september 2017
Algemene informatie op basis van het Belgische kader; ze vormt geen juridisch advies.
- Identificatie en verificatie van de identiteit van de cliënt (KYC)
- Identificatie van de uiteindelijke begunstigden (UBO-register)
- Beoordeling van de risico's op witwassen en terrorismefinanciering
- Doorlopende waakzaamheid en monitoring van de verrichtingen
- Melding van vermoedens aan de CFI
- Bewaring van de documenten en aanstelling van een AMLCO
Veelgestelde vragen
Het notariaat
en de antiwitwaswetgeving.
Zijn notarissen onderworpen aan de antiwitwaswet?
Ja. Notarissen worden uitdrukkelijk vermeld bij de onderworpen entiteiten (art. 5, §1, 26° van de wet van 18 september 2017) en moeten het geheel van de verplichtingen inzake waakzaamheid, identificatie en melding toepassen.
Voor welke akten geldt de waakzaamheid?
De verplichting geldt met name voor vastgoedverrichtingen, de oprichting en het beheer van vennootschappen, en het beheer van geld. In de praktijk vereist de grote meerderheid van de akten een identificatie van de cliënt en van zijn uiteindelijke begunstigden.
Hoe verloopt een melding van een vermoeden?
De notaris bezorgt zijn melding aan de CFI. Het platform helpt om de bewijsstukken en de historiek van de beslissingen samen te brengen en te bewaren, wat onmisbaar is bij een controle.
Is er een waakzaamheidsdossier per akte nodig?
Ja: elke betrokken akte geeft aanleiding tot een dossier van identificatie en risicobeoordeling, dat bewaard en bijgehouden wordt. AML Company centraliseert deze dossiers en hun audittrail.
Beginnen
Breng uw kantoor in overeenstemming.
Bewaar het bewijs.
Identificeer de partijen van een eerste akte in enkele minuten en zie de audittrail zichzelf opbouwen. Installatie en migratie gratis voor Belgische kantoren.