01
Aangaan van de relatie
Vóór de eerste opdracht: identificatie van de cliënt, van zijn uiteindelijke begunstigden en risicobeoordeling.
De compliance van uw kantoor,
op automatische piloot.
Accountants, belastingadviseurs en bedrijfsrevisoren zijn onderworpen entiteiten. Onboard uw cliënten, identificeer hun uiteindelijke begunstigden en houd uw waakzaamheid bij, zonder er een tweede beroep van te maken.
Controleer een nieuwe cliënt
Voorgevulde onboardingUBO-registerPeriodieke herzieningBewijskrachtig dossier
Nieuwe cliënt
Onboarding · voorgevuld dossier
geïmporteerd uit de KBO
Verbeke & Fils SRL
BCE 0501.334.778Uiteindelijke begunstigden en risico
Paul Verbeke
100 %Geplande herziening12 mois
RisicoprofielLaag
Een levende waakzaamheid
Drie momenten, één en dezelfde waakzaamheid
Een cliënt eenmaal identificeren volstaat niet. De wet verwacht een doorlopende waakzaamheid, op drie sleutelmomenten die het platform voor u beheert.
02
Periodieke herziening
De waakzaamheid blijft levend. Elk dossier wordt herzien met een frequentie die van zijn risiconiveau afhangt.
03
Alert bij wijziging
Een KBO-wijziging bij een cliënt (bestuurders, kapitaal, vorm) herstart de waakzaamheid op het juiste moment.
Waakzaamheid in verhouding
Niet alle cliënten
zijn gelijk.
De wet legt een waakzaamheid op die in verhouding staat tot het risico. AML Company classeert elke cliënt van uw portefeuille en past de intensiteit en de frequentie van uw onderzoek aan.
Eenvoudige cliënt
Laag- Lokale kmo, één zaakvoerder
- Gangbare activiteit
- Regelmatige neerlegging van de rekeningen
Onderzoek
Vereenvoudigde waakzaamheid
Standaardcliënt
Gemiddeld- Groep met enkele dochterondernemingen
- Meerdere uiteindelijke begunstigden
- Klassieke sector
Onderzoek
Standaardwaakzaamheid
Gevoelige cliënt
Hoog- Internationale stromen of eigendom
- Politiek prominent persoon (PEP) onder de UBO's
- Sector of land met hoog risico
Onderzoek
Verscherpte waakzaamheid (EDD)
Platform
Compliance,
zonder uw productie op te eten.
Elke verplichting van het beroep heeft haar module, gemaakt voor een cliëntenportefeuille, niet voor één los dossier.
Voorgevulde cliëntonboarding
Vanaf het ondernemingsnummer voeden de KBO-gegevens het dossier: vorm, activiteit, zetel, bestuurders. U valideert in plaats van opnieuw te typen.
KBOBtw · NACEZonder herintypen
Uiteindelijke begunstigden
Reconstrueer de eigendomsstructuur van uw cliënten en leg ze in enkele klikken naast het UBO-register.
UBO-registerEigendom
Risicoscoring
Elke cliënt krijgt een transparant risiconiveau dat de intensiteit en de frequentie van uw waakzaamheid bepaalt.
Laag · Gemiddeld · Hoog
Geplande periodieke herziening
De herzieningen starten op de vervaldag, met automatische herinneringen. Geen enkel dossier verstrijkt nog in stilte.
HerinneringenVervaldagen
Portefeuilleoverzicht
Één dashboard: dossiers om te herzien, lopende alerts, gemiddelde score. Uw compliance in één oogopslag.
DashboardAlerts
Bewijskrachtig dossier
Alles is voorzien van een tijdstempel, gecentraliseerd en exporteerbaar. Tegenover het ITAA of bij een controle is het bewijs van uw waakzaamheid klaar.
TijdstempelPDF-exportArchief
Tegenover het ITAA telt niet uw handeling. Wel uw bewijs.
AML Company bouwt dat bewijs op terwijl u werkt: elke identificatie, elke herziening, elke beslissing, met tijdstempel en bewaard.
Wat de wet verwacht
Uw verplichtingen,
voor u bijgehouden.
Als onderworpen entiteit past het kantoor de volledige basis van waakzaamheid toe. AML Company maakt daar begeleide stappen van, van het aangaan van de relatie tot de bewaring.
Wettelijke basis: art. 5, §1, 23°, 24°, 25° en 25°/1 van de wet van 18 september 2017
Algemene informatie op basis van het Belgische kader; ze vormt geen juridisch advies.
- Identificatie en verificatie van de identiteit van de cliënt (KYC)
- Identificatie van de uiteindelijke begunstigden (UBO-register)
- Beoordeling van de risico's op witwassen en terrorismefinanciering
- Doorlopende waakzaamheid en monitoring van de verrichtingen
- Melding van vermoedens aan de CFI
- Bewaring van de documenten en aanstelling van een AMLCO
Veelgestelde vragen
Het boekhoudkantoor
en de antiwitwaswetgeving.
Zijn accountants en boekhoudkantoren onderworpen aan de AML-wetgeving?
Ja. Accountants, belastingadviseurs, boekhouders (ITAA) en bedrijfsrevisoren (IBR) zijn onderworpen entiteiten (art. 5, §1, 23°, 24°, 25° en 25°/1 van de wet van 18 september 2017) en passen het geheel van de waakzaamheidsverplichtingen toe.
Wat moet het waakzaamheidsdossier van een cliënt bevatten?
De identificatie en verificatie van de cliënt, de identificatie van zijn uiteindelijke begunstigden, een risicobeoordeling, en daarna een doorlopende waakzaamheid met periodieke herziening. De stukken en beslissingen moeten bewaard worden.
Hoe vaak moet een cliëntdossier herzien worden?
De herziening hangt af van het risiconiveau: hoe hoger, hoe frequenter. AML Company berekent het risico en plant de herzieningen automatisch op de vervaldag.
Hoe bewijs ik mijn waakzaamheid bij een ITAA-controle?
Elke handeling krijgt een tijdstempel en wordt bewaard. Het volledige dossier van een cliënt, met zijn historiek van beslissingen en herzieningen, exporteert met één klik, klaar voor een controle.
Beginnen
Neem uw compliance zelf in handen.
Niet uw dossiers.
Onboard een eerste cliënt in enkele minuten en zie de audittrail zichzelf opbouwen. Installatie en migratie gratis voor Belgische kantoren.