01
Entrée en relation
Avant la première mission : identification du client, de ses bénéficiaires effectifs et évaluation du risque.
La conformité de votre cabinet,
sur pilote automatique.
Experts-comptables, conseillers fiscaux et réviseurs sont des entités assujetties. Onboardez vos clients, identifiez leurs bénéficiaires effectifs et tenez votre vigilance à jour, sans en faire un second métier.
Vérifiez un nouveau client
Onboarding prérempliRegistre UBORevue périodiqueDossier probant
Nouveau client
Onboarding · dossier prérempli
importé de la BCE
Verbeke & Fils SRL
BCE 0501.334.778Bénéficiaires effectifs et risque
Paul Verbeke
100 %Revue planifiée12 mois
Profil de risqueFaible
Une vigilance vivante
Trois moments, une même vigilance
Identifier un client une fois ne suffit pas. La loi attend une vigilance continue, à trois moments clés que la plateforme gère pour vous.
02
Revue périodique
La vigilance reste vivante. Chaque dossier est revu à une fréquence qui dépend de son niveau de risque.
03
Alerte sur changement
Un changement BCE chez un client (dirigeants, capital, forme) relance la vigilance au bon moment.
Vigilance proportionnée
Tous les clients
ne se valent pas.
La loi impose une vigilance proportionnée au risque. AML Company classe chaque client de votre portefeuille et adapte l'intensité et la fréquence de vos diligences.
Client simple
Faible- PME locale, gérant unique
- Activité courante
- Dépôts de comptes réguliers
Diligence
Vigilance simplifiée
Client standard
Moyen- Groupe avec quelques filiales
- Plusieurs bénéficiaires effectifs
- Secteur classique
Diligence
Vigilance standard
Client sensible
Élevé- Flux ou détention internationaux
- Personne politiquement exposée (PEP) parmi les UBO
- Secteur ou pays à risque élevé
Diligence
Vigilance renforcée (EDD)
Plateforme
La conformité,
sans manger votre production.
Chaque obligation de la profession a son module, pensé pour un portefeuille de clients, pas pour un dossier isolé.
Onboarding client prérempli
À partir du numéro d'entreprise, les données BCE alimentent le dossier : forme, activité, siège, dirigeants. Vous validez au lieu de ressaisir.
BCETVA · NACESans ressaisie
Bénéficiaires effectifs
Reconstituez la structure de détention de vos clients et rapprochez-la du registre UBO en quelques clics.
Registre UBODétention
Scoring du risque
Chaque client reçoit un niveau de risque transparent qui pilote l'intensité et la fréquence de votre vigilance.
Faible · Moyen · Élevé
Revue périodique planifiée
Les revues se déclenchent à échéance, avec rappels automatiques. Plus aucun dossier n'expire en silence.
RappelsÉchéances
Vue portefeuille
Un tableau de bord unique : dossiers à revoir, alertes en cours, score moyen. Votre conformité d'un coup d'œil.
DashboardAlertes
Dossier probant
Tout est horodaté, centralisé et exportable. Face à l'ITAA ou à un contrôle, la preuve de votre vigilance est prête.
HorodatageExport PDFArchive
Face à l'ITAA, ce n'est pas votre geste qui compte. C'est votre preuve.
AML Company construit cette preuve pendant que vous travaillez : chaque identification, chaque revue, chaque décision, horodatée et conservée.
Ce que la loi attend
Vos obligations,
tenues à jour pour vous.
En tant qu'entité assujettie, le cabinet applique le socle complet de vigilance. AML Company les transforme en étapes guidées, de l'entrée en relation à la conservation.
Base légale : art. 5, §1, 23°, 24°, 25° et 25°/1 de la loi du 18 septembre 2017
Information générale fondée sur le cadre belge ; elle ne constitue pas un conseil juridique.
- Identification et vérification de l'identité du client (KYC)
- Identification des bénéficiaires effectifs (registre UBO)
- Évaluation des risques de blanchiment et de financement du terrorisme
- Vigilance continue et surveillance des transactions
- Déclaration des soupçons à la CTIF
- Conservation des documents et désignation d'un responsable AMLCO
Questions fréquentes
La fiduciaire
et l'anti-blanchiment.
Les experts-comptables et fiduciaires sont-ils assujettis à l'AML ?
Oui. Les experts-comptables, conseillers fiscaux, comptables (ITAA) et réviseurs d'entreprises (IRE) sont des entités assujetties (art. 5, §1, 23°, 24°, 25° et 25°/1 de la loi du 18 septembre 2017) et appliquent l'ensemble des obligations de vigilance.
Que doit contenir le dossier de vigilance d'un client ?
L'identification et la vérification du client, l'identification de ses bénéficiaires effectifs, une évaluation des risques, puis une vigilance continue avec revue périodique. Les pièces et décisions doivent être conservées.
À quelle fréquence revoir un dossier client ?
La revue dépend du niveau de risque : plus il est élevé, plus elle est fréquente. AML Company calcule le risque et planifie automatiquement les revues à échéance.
Comment prouver ma vigilance en cas de contrôle ITAA ?
Chaque action est horodatée et conservée. Le dossier complet d'un client, avec son historique de décisions et de revues, s'exporte en un clic, prêt pour un contrôle.
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